كيف ترغب في امتلاك أسهم 500 من أكبر الشركات المتداولة في البورصات الأمريكية في ضربة واحدة؟ هذا ما تحصل عليه عندما تستثمر في مؤشر S&P 500 ، الذي يتتبع أداء 500 من أكبر الأسهم الموزونة بالقيمة السوقية التي يتم تداولها على ناسداك وبورصة نيويورك. ويمكنك تحقيق أرباح جيدة من مثل هذا الاستثمار: يقترب متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 من 10٪ على المدى الطويل.
ومع ذلك ، فإن أداء مؤشر S&P 500 أفضل في بعض السنوات منه في سنوات أخرى. إليك كيفية أداء مؤشر S&P 500 في العقود الأخيرة - ولماذا يعد خيارًا جذابًا للعديد من المستثمرين.
مصدر الصورة: Getty Images.
أهم 5 عملات رقمية للاستثمار في عام 2021
عوائد S&P 500 السنوية
على مدار الثلاثين عامًا الماضية ، حقق مؤشر S&P 500 متوسط معدل نمو سنوي مركب قدره 10.7٪ سنويًا.
| عام | إرجاع S&P 500 |
|---|---|
| 1991 | 30.47٪ |
| 1992 | 7.62٪ |
| 1993 | 10.08٪ |
| 1994 | 1.32٪ |
| خمسة وتسعين وخمسة وتسعين | 37.58٪ |
| تسعة عشر وستة وتسعين | 22.96٪ |
| 1997 | 33.36٪ |
| 1998 | 28.58٪ |
| 1999 | 21.04٪ |
| 2000 | -9.10٪ |
| 2001 | -11.89٪ |
| 2002 | -22.10٪ |
| 2003 | 28.68٪ |
| 2004 | 10.88٪ |
| 2005 | 4.91٪ |
| 2006 | 15.79٪ |
| 2007 | 5.49٪ |
| 2008 | -37٪ |
| 2009 | 26.46٪ |
| 2010 | 15.06٪ |
| 2011 | 2.11٪ |
| 2012 | 16٪ |
| 2013 | 32.39٪ |
| 2014 | 13.69٪ |
| 2015. | 1.38٪ |
| 2016 | 11.96٪ |
| 2017. | 21.83٪ |
| 2018 | -4.38٪ |
| 2019 | 31.49٪ |
| 2020 | 18.40٪ |
مصدر البيانات: Slickcharts.com.
يؤكد هذا الجدول على قضية واحدة تتعلق بالاعتماد على متوسط العوائد السنوية. كان أداء مؤشر S&P 500 في معظم السنوات بعيدًا عن متوسط عائده خلال الفترة. خلال معظم التسعينيات ، على سبيل المثال ، قدم S&P 500 عوائد أعلى بكثير من متوسط عائدها التاريخي طويل الأجل. من ناحية أخرى ، خلال العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، كان أداء المؤشر دون متوسط عائده طويل الأجل.
ومع ذلك ، يشير الجدول أيضًا إلى السبب في أن الاستثمار في مؤشر S&P 500 على المدى الطويل يمكن أن يكون مجزيًا. حقق المؤشر عوائد سنوية سلبية في خمس سنوات فقط خلال العقود الثلاثة الماضية. في 11 من تلك السنوات ، حقق مؤشر S&P 500 عوائد سنوية تزيد عن 20٪.
شراء والاحتفاظ بمؤشر S&P 500 على المدى الطويل يؤتي ثماره. يوضح الرسم البياني التالي مقدار ما تم إنجازه على مدار الثلاثين عامًا الماضية.
^ اس بي اكس البيانات بواسطة YCharts
إذا كنت قد استثمرت 10000 دولار في مؤشر S&P 500 في عام 1991 واستمرت في إعادة استثمار الأرباح ، فسيكون لديك أكثر من 210،000 دولار في نهاية عام 2020.
تاريخ مؤشر S&P 500
تعود أصول مؤشر S&P 500 إلى عام 1923 عندما أنشأت شركة Standard Statistics Company مؤشرًا يتكون من 233 سهمًا. تم تحديث مؤشر الأسهم هذا أسبوعيا. لكن في عام 1926 ، كشفت الشركة عن مؤشر يومي شمل 93 سهماً.
اندمجت شركة Standard Statistics مع Poor Publishing في عام 1941 ، لتشكيل شركة Standard & Poor's. في عام 1957 ، أطلقت Standard & Poor's مؤشر S&P 500. كان أول مؤشر سوق للأوراق المالية يحسب بواسطة الكمبيوتر.
ومع ذلك ، لم يكن مؤشر S&P 500 هو أول مؤشر لسوق الأسهم. ينتمي هذا الشرف إلى مؤشر Dow Jones Transportation ، الذي تم إنشاؤه عام 1884. وتبع هذا المؤشر بعد 11 عامًا مؤشر Dow Jones ، والذي أعيد تسميته بمتوسط Dow Jones الصناعي في عام 1896.
بينما سرعان ما أصبح مؤشر داو جونز الصناعي مرتبطًا بسوق الأسهم الأمريكية بشكل عام ، إلا أنه شمل في البداية 12 سهمًا فقط وتم توسيعه لاحقًا إلى 30 سهماً. أعطى S&P 500 صورة أفضل لسوق الأسهم الأمريكية بشكل عام بسبب عدد الأسهم الأكبر بكثير مقارنة بمؤشر Dow Jones.
هناك مؤشرات أخرى تتضمن المزيد من الأسهم الأمريكية. على سبيل المثال ، يتكون مؤشر Wilshire 5000 Total Market من جميع الأسهم المتداولة في البورصات الأمريكية الرئيسية. تضمنت في الأصل 5000 سهم ولكن لديها اليوم حوالي 3450 سهمًا.
السيارات التي لا تتأثر بنقص الرقائق
ومع ذلك ، فإن مؤشر S&P 500 معروف على نطاق واسع أكثر من Wilshire 5000. وعلى الرغم من أنه يتضمن عددًا أقل بكثير من الأسهم ، إلا أنه يتتبع أداء سوق الأسهم الأمريكية بشكل جيد (وهو أفضل بكثير من مؤشر Dow Jones).
^ اس بي اكس البيانات بواسطة YCharts
كيف يمكنك الاستثمار في مؤشر S&P 500؟
هناك ثلاث طرق للاستثمار في مؤشر S&P 500:
- شراء الأسهم لجميع 500 سهم فردي.
- قم بشراء صندوق مشترك يتتبع مؤشر S&P 500.
- قم بشراء صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) يتتبع مؤشر S&P 500.
لا يعد الاستثمار في كل سهم من أسهم S&P 500 على حدة أسلوبًا عمليًا للغاية. كان هذا هو الحال بشكل خاص قبل أن تصبح شركات السمسرة عبر الإنترنت التي لا تفرض رسومًا على تداولات الأسهم شائعة. لفترة طويلة ، كان شراء الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة هو أفضل طريقة للمستثمرين لتتبع أداء مؤشر S&P 500.
اليوم ، يتوفر العديد من صناديق الاستثمار المتداولة S&P 500 ذات القيمة السنوية المنخفضة للغاية نسب المصاريف (نسبة أصول الصندوق التي تذهب إلى الرسوم السنوية). تشمل أكثر صناديق الاستثمار المتداولة هذه على نطاق واسع ما يلي:
| ETF | نسبة النفقات |
|---|---|
| صندوق iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) | 0.03٪ |
| SPDR صندوق S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: جاسوس) | 0.09٪ |
| صندوق Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: FLIGHT) | 0.03٪ |
مصدر البيانات: Yahoo! تمويل.
كيفية الاستثمار في الأسهم على robinhood
الفرق الرئيسي بين شراء S&P 500 صناديق الاستثمار المتداولة مقابل الصناديق المشتركة هو أن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول مثل الأسهم. يمكنك شراء أو بيع ETF على الفور من خلال السمسرة بالسعر الحالي في ذلك الوقت. يتم تسعير الصناديق المشتركة يوميًا ، وشرائك أو بيعك ليس فوريًا.
الاستثمار المفضل لوارن بافيت
قال المستثمر الملياردير وارن بافيت إن صندوق مؤشر S&P 500 هو أفضل استثمار يمكن لمعظم الأمريكيين القيام به. في الواقع ، ذكر أنه يريد استثمار أموال زوجته في مثل هذا الصندوق بعد رحيله. قد يبدو هذا مفاجئًا بعض الشيء لأن بافيت معروف بقدرته على انتقاء الأسهم.
بادئ ذي بدء ، لا يقول بالضرورة أن شراء أسهم فردية فكرة سيئة إذا وفقط إذا لديك الوقت والمعرفة والرغبة في القيام بذلك بشكل صحيح. ومع ذلك ، فإن معظم الأمريكيين لا يفعلون ذلك.
يعد شراء صندوق استثمار مشترك أو ETF يتتبع مؤشر S&P 500 أمرًا سهلاً وسريعًا. لا يتطلب الأمر البحث الذي يتطلبه الاستثمار في الأسهم ذات آفاق النمو القوية. يضمن الاستثمار في صندوق S&P 500 (إما صندوق استثمار منخفض التكلفة أو صندوق ETF) أنك ستفعل ذلك بالإضافة إلى سوق الأسهم بمرور الوقت. وعلى المدى الطويل ، كان هذا الأداء جيدًا جدًا.
