الاستثمار

أفضل 5 صناديق استثمار متداولة خالية من العمولات في Fidelity في 2018

تتيح الصناديق المتداولة في البورصة بدون عمولات (ETFs) التي يقدمها وسطاء الخصم عبر الإنترنت للمستثمرين الاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم والسندات بتكلفة منخفضة للغاية. من خلال عدد قليل من الصناديق ، يمكن لعملاء الوساطة في Fidelity التعرض لآلاف الأسهم والسندات ودفع أقل من 0.11 دولار كرسوم سنوية لكل 100 دولار يستثمرونها.

لقد بحثت في قائمة Fidelity الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة ووجدت خمسة صناديق تعرض معًا استثمارات في الأسهم والسندات في الولايات المتحدة وخارجها. فيما يلي خمسة من صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) المفضلة لدي والتي تقدمها Fidelity ، مع توضيح حالة كل ETF أدناه.

ETF بدون عمولات





شريط

نسبة النفقات



صندوق iShares Core S&P 500 ETF

أفضل الأسهم الرخيصة للشراء اليوم

(NYSEMKT: IVV)

0.04٪



iShares Core S&P Mid-Cap ETF

(NYSEMKT: IJH)

0.07٪

iShares Core S&P Small-Cap ETF

(الأخبار: IJR)

0.07٪

iShares Core MSCI إجمالي الأسهم الدولية ETF

(NASDAQ: IXUS)

0.11٪

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

(NYSEMKT: AGG)

0.05٪

المصدر: Fidelity، iShares.

صندوق iShares Core S&P 500 ETF

هذا الصندوق عبارة عن صندوق أسهم بسيط كبير الحجم يتتبع أداء مؤشر S&P 500 . تشكل الشركات في S&P 500 حوالي 82٪ من إجمالي قيمة سوق الأسهم ، مما يجعلها واحدة من أهم المؤشرات في سوق الأسهم اليوم.

حالة هذا الصندوق بسيطة: فهو يقدم تعرضًا متنوعًا لأهم الشركات في البورصات الأمريكية ، ويقوم بذلك بتكلفة منخفضة جدًا. تُعد نسبة مصروفات الصندوق البالغة 0.04٪ سنويًا من بين الأفضل بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة ذات رأس المال الكبير ، مما يؤدي إلى عوائد ما بعد الرسوم التي تعكس تقريبًا عائد S&P 500 في أي عام معين.

كتل الحروف التي تتهجى

قائمة صناديق الاستثمار المتداولة الخالية من العمولات من Fidelity لديها الكثير لتقدمه للمستثمر طويل الأجل. مصدر الصورة: Getty Images.

iShares Core S&P Mid-Cap ETF

يعد هذا الصندوق طريقة جيدة لزيادة تعرضك للشركات الصغيرة جدًا بحيث لا تتمكن من إدراجها في مؤشر S&P 500. إنه يتتبع مؤشر S&P MidCap 400 ، والذي يضم ما يقرب من 400 شركة تشكل معًا حوالي 7 ٪ من إجمالي قيمة سوق الأسهم. وبالتالي ، عند دمجهما مع صندوق S&P 500 ، فإن هذين الصندوقين يشتملان على الأسهم التي تشكل معًا حوالي 90 ٪ من إجمالي قيمة سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة.

لقد تفوقت الأسهم ذات رؤوس الأموال المتوسطة تاريخياً على عوائد الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة لأنها من المرجح أن تكون أهدافًا للاستحواذ ، ولأنها تقدم عادةً إمكانات نمو أكبر من الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة. خلال آخر 15 عامًا ، عاد مؤشر S&P MidCap 400 بنحو 12٪ سنويًا ، أي أكثر بكثير من عائد 9.9٪ لمؤشر S&P 500. بالطبع ، يمكن أن تكون أكثر تقلباً من الأسهم الكبيرة ، وترتفع أعلى في الأسواق الصاعدة وتهبط بشكل أعمق في الأسواق الهابطة.

iShares Core S&P Small-Cap ETF

يجب على المستثمرين الذين يرغبون في التعرض لشركات أصغر أن ينظروا إلى أبعد من هذا الصندوق ، الذي يتتبع مؤشر S&P SmallCap 600 وبالتالي يمتلك ما يقرب من 600 سهم تشكل معًا حوالي 3 ٪ من القيمة الإجمالية لسوق الأسهم. تبلغ القيمة السوقية لمكونات المؤشر من 450 مليون دولار إلى 2.1 مليار دولار ، وهي صغيرة نسبيًا من البطاطس فيما يتعلق بالشركات المتداولة في البورصة.

الأهم من ذلك ، أن مؤشرات S&P 500 و S&P MidCap 400 و S&P SmallCap 600 لا تتداخل ، حيث يحتوي كل صندوق على أسهم مميزة غير مدرجة في مؤشر آخر. تضم هذه الشركات مجتمعة ما يقرب من 1500 شركة تشكل 92٪ إلى 93٪ من إجمالي قيمة سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة. من خلال ثلاث صناديق iShares ETFs بدون عمولة فقط ، يمكن للمستثمرين إنشاء محفظة متنوعة للغاية من الأسهم الأمريكية بتكلفة منخفضة للغاية.

فهرس

عوائد سنوية لمدة 15 عامًا

ستاندرد آند بورز 500

9.9٪

S&P MidCap 400

12٪

S&P SmallCap 600

12.3٪

المصدر: Morningstar. تستند بيانات العائد على الفهرس الأساسي. قد تختلف عوائد ETF قليلاً بسبب الرسوم وخطأ التتبع.

iShares Core MSCI إجمالي الأسهم الدولية ETF

يعتبر هذا الصندوق اختيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض الواسع للأسهم المدرجة في البلدان المتقدمة و الأسواق النامية على حد سواء. إنه يتتبع مؤشر MSCI ACWI ex-USA IMI ، والذي يتضمن ما يقرب من 6200 سهم في الأسواق في جميع أنحاء العالم.

أكثر ما يعجبني في هذا الصندوق هو أنه يجمع الاستثمارات في الأسواق المتقدمة والأسواق الناشئة في صندوق واحد ، وبالتالي يقرن الأسهم في الاقتصادات الناشئة الأسرع نموًا مع الأسهم في الاقتصادات المتقدمة ذات النمو البطيء. في وقت كتابة هذا التقرير ، شكلت الأسهم في اليابان والمملكة المتحدة والصين النسبة الأكبر من الصندوق ، بنسبة 17٪ و 10٪ و 8٪ من أصول الصندوق ، على التوالي. يمكن للمرء أن يبقي الأمور بسيطة ويستخدم هذا الصندوق لجميع تعاملاته في الأسهم الدولية.

نسبة المصروفات السنوية 0.11٪ تجعل هذه الطريقة غير مكلفة للغاية للاستثمار في الأسهم الدولية. في حين أن صناديق الأسهم الدولية أغلى ثمناً من صناديق الأسهم المحلية ، فإن سعر قسط هذا الصندوق يصل إلى مجرد خطأ تقريب ، فقط بضع بنسات لكل 100 دولار مستثمرة.

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

لا توجد محفظة كاملة بدون مزيج من الأسهم و سندات . يقدم هذا الصندوق للمستثمرين 'متجرًا شاملاً' للسندات ، حيث يتتبع مؤشر بلومبرج باركليز الأمريكي للسندات الإجمالية. تمتلك ما يقرب من 6500 سند تمثل الغالبية العظمى من القيمة الإجمالية لسوق السندات.

فكر في ETF هذا على أنه صندوق 'إجمالي سوق السندات' لإصدارات السندات عالية الجودة. تستثمر ما يقرب من 72 ٪ من أصولها في سندات مصنفة AAA ، مما يجعلها أقل ارتباطًا بالأسهم مثل صناديق السندات الأخرى التي تستثمر المزيد من أصولها في السندات منخفضة التصنيف وإصدارات السندات غير المرغوب فيها. هذا مثالي ، نظرًا لأن السبب الكامل لاستثمار الأشخاص في السندات هو كسب عائد لا يرتبط بارتفاع وانخفاض محفظة الأوراق المالية الخاصة بهم.

بمتوسط مدة فعالة أقل من ست سنوات ، لا يتعرض صندوق السندات هذا للكثير من التعرض لأسعار الفائدة. من الناحية النظرية ، قد تؤدي الزيادة أو النقصان بنسبة نقطة مئوية واحدة في أسعار الفائدة إلى انخفاض أو زيادة بمقدار ست نقاط مئوية في قيمة الصندوق ، محسوبة بضرب مدته الفعلية بالتغير النظري في أسعار الفائدة.

لماذا صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة؟

أحد عيوب استخدام صناديق الاستثمار المتداولة هو أنها تتداول مثل الأسهم ، لذلك يتعين على المستثمرين دفع عمولة لشرائها أو بيعها. بفضل صناديق الاستثمار المتداولة الخالية من العمولة من Fidelity ، يمكن للمستثمرين الحصول على جميع مزايا صناديق الاستثمار المتداولة (كفاءة ضريبية أفضل ، وسيولة أكثر ، ورسوم أقل) دون دفع عمولة على كل معاملة.

صناديق الاستثمار المتداولة الخمسة هذه هي اختياراتي المفضلة لسبب بسيط هو أنها تشكل اللبنات الأساسية لمحفظة متنوعة ، وعند استخدامها معًا ، تسمح لك بإنشاء محفظة تكلف أقل من 0.10٪ سنويًا. إلى جانب العروض الخاصة للوسطاء عبر الإنترنت ، تعد صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة واحدة من أفضل الامتيازات لاستخدام وساطة الخصم عبر الإنترنت لإدارة استثماراتك.



^